Ce trebuie să faci dacă ai fost victima unei escrocherii în Moldova?
Favorite

Ce trebuie să faci dacă ai fost victima unei escrocherii în Moldova?

0
0
299
Ce trebuie să faci dacă ai fost victima unei escrocherii în Moldova?

În Republica Moldova, escrocheriile și fraudele cibernetice devin din ce în ce mai frecvente. Conform Centrului pentru Combaterea Crimelor Informatice al MAI, în ultimii ani s-au înregistrat mii de cazuri de fraudă, în special online. Această tendință impune o reacție rapidă și bine informată din partea victimelor.

Acest ghid te va ajuta să înțelegi ce trebuie să faci imediat după ce ai fost victima unei escrocherii în Moldova, ce drepturi ai conform legii, ce autorități trebuie anunțate și cum te poți proteja în viitor.

Tipuri comune de escrocherii în Moldova (2023)

Tip de escrocherie Cazuri raportate Pierdere medie / caz Creștere față de 2022
Escrocherii prin SMS/telefon 4.200+ 4.500 MDL +23%
Escrocherii romantice 900+ 12.000 MDL +31%
Fraude cu criptomonede 600+ 25.000 MDL +47%
Magazine online false 3.800+ 2.700 MDL +15%
Phishing bancar 2.100+ 6.500 MDL +28%

📊 Sursa: MAI, Centrul pentru Securitate Cibernetică, 2023

Ce trebuie să faci imediat?

  1. Oprește contactul cu escrocul

    • Nu răspunde la apeluri, mesaje sau emailuri.

    • Blochează contactele și păstrează toate dovezile.

  2. Colectează dovezile

    • Capturează ecranul conversațiilor, site-urilor, tranzacțiilor.

    • Notează orice detaliu util: nume de utilizator, IP, link, cont bancar etc.

  3. Contactează imediat banca

    • Cere blocarea cardului.

    • Solicită returnarea tranzacției (chargeback).

    • Schimbă parolele din aplicațiile financiare.

  4. Depune plângere la poliție

    • Accesează portalul servicii.gov.md sau mergi direct la inspectoratul de poliție.

    • Anexează toate dovezile posibile.

  5. Informează Centrul pentru Securitate Cibernetică

    • Accesează csc.gov.md

    • Raportează tentativele de phishing, escrocherii online sau site-uri false.

Ce spune legea din Moldova

Codul penal al Republicii Moldova reglementează escrocheria prin mai multe articole:

  • Art. 190 CP – Escrocheria: pedeapsa variază de la amendă până la 8 ani de închisoare în funcție de gravitate.

  • Art. 260 CP – Fraude informatice: pentru folosirea ilegală a datelor informatice, pedeapsa poate ajunge la 5 ani de închisoare.

  • Legea nr. 133/2011 privind protecția datelor cu caracter personal – stabilește responsabilități pentru prelucrarea neautorizată a datelor.

Conform BNM, băncile trebuie să compenseze daunele dacă clientul a fost înșelat fără neglijență din partea sa, în baza Directivei PSD2 (adaptată local).

Instituții unde poți raporta frauda

Instituție Rol Website / Contact
Poliția Republicii Moldova Depunerea plângerilor politia.md
Centrul pentru Securitate Cibernetică Raportare fraude online csc.gov.md
Banca Națională a Moldovei (BNM) Reclamații bancare și fraude bnm.md
ANPC (Protecția Consumatorilor) Plângeri împotriva comercianților consumator.gov.md

Exemplu real

În 2023, o femeie din Chișinău a fost înșelată de un „investitor online” care i-a promis câștiguri din criptomonede. A trimis 60.000 MDL printr-o platformă falsă. După dispariția contului, autoritățile au demarat ancheta, dar recuperarea banilor a fost imposibilă.

Cum recunoști o escrocherie?

Tip escrocherie Semne de alarmă Ce să faci
„Câștig garantat” Promisiuni rapide, cerere de transfer bani Nu răspunde, raportează
SMS de „livrare colet” Link suspect, solicitare date card Nu accesa, șterge mesajul
Cerere „de ajutor” Aparent de la prieteni, cerere de bani urgent Verifică prin alte surse
Magazin cu prețuri mici Fără date de firmă, domeniu dubios Nu cumpăra, raportează site

Sfaturi pentru prevenție

  • Nu oferi niciodată date bancare prin telefon/email.

  • Activează autentificarea în doi pași la conturile online.

  • Verifică dacă site-ul este oficial (.md, .gov.md).

  • Instalează software antivirus actualizat.

  • Urmărește alertele de securitate ale CSC.

Concluzie

Dacă ai fost victima unei escrocherii în Moldova:

  • Acționează imediat: întrerupe contactul, salvează dovezile, anunță banca.

  • Depune plângere la poliție și informează Centrul pentru Securitate Cibernetică.

  • Profită de sprijinul legal disponibil pentru victime.

Nu uita: reacția rapidă și informată poate face diferența între recuperarea banilor și o pierdere totală. Informează-te, protejează-te și raportează!

Informații utile

Către toate articolele

Asigurări auto: când ai dreptul la despăgubiri

Un accident rutier este, fără îndoială, un eveniment stresant și neplăcut pentru orice șofer din Moldova. Pe lângă șocul inițial și eventualele pagube materiale sau, mai grav, vătămări corporale, apare imediat întrebarea crucială: „Când am dreptul la despăgubiri și cum le obțin?”. Într-o situație de vulnerabilitate, este esențial să cunoști exact care sunt drepturile tale […]

0
0
21

Cum contești o decizie administrativă

Ați primit o amendă pe nedrept? V-a fost refuzat un permis sau o autorizație fără explicații clare? Vă simțiți lezat de o decizie a unei instituții publice? Sentimentul de neputință în fața birocrației sau a unei decizii administrative poate fi copleșitor. Mulți cetățeni cred, eronat, că o dată ce o decizie este emisă de o […]

0
0
13

Munca la distanță în Moldova 2025: Drepturile angajaților și obligațiile angajatorilor

Tendința muncii la distanță a cunoscut o creștere semnificativă și în Republica Moldova în ultimii ani. Potrivit datelor Biroului Național de Statistică, în 2024 aproximativ 18% dintre angajați desfășurau activități în regim remote, măcar parțial. În 2025, se aplică noi reglementări care definesc mai clar drepturile și obligațiile ambelor părți. Iată tot ce trebuie să […]

0
0
124

Litigii între companii: soluții rapide fără proces

În mediul de afaceri dinamic al Moldovei, apariția unor litigii între companii este, din păcate, o realitate. Disputele contractuale, neînțelegerile privind livrările sau serviciile, sau divergențele legate de proprietatea intelectuală pot apărea oricând. Când se întâmplă acest lucru, primul instinct ar putea fi să vă gândiți la instanța de judecată. Însă, pentru antreprenori ocupați ca […]

0
0
3

Custodia copilului: cum se decide în instanțele din Moldova

Separarea de partener este, fără îndoială, una dintre cele mai dificile experiențe din viața unui om. Dar, atunci când la mijloc sunt și copii, emoțiile devin și mai intense, iar întrebările legate de viitorul lor capătă o importanță capitală. Cine va locui cu ei? Cine va lua deciziile importante? Cum se va asigura bunăstarea lor? […]

0
0
21

Conformitatea în afaceri: ce înseamnă și de ce contează

În peisajul economic dinamic al Moldovei de astăzi, companiile se confruntă cu un număr tot mai mare de provocări și oportunități. Navigarea prin labirintul legislației, reglementărilor și normelor etice nu este doar o opțiune, ci o necesitate strategică pentru orice afacere care aspiră la stabilitate și creștere pe termen lung. Aici intervine conformitatea în afaceri […]

0
0
5

Ce trebuie să faci în caz de accident rutier în Moldova

Accidentele rutiere sunt evenimente neplăcute, dar, din păcate, frecvente pe drumurile din Moldova. Este esențial să cunoști pașii corecți de urmat imediat după un astfel de incident pentru a asigura siguranța tuturor celor implicați și pentru a respecta prevederile legale. 1. Asigură siguranța la locul accidentului Oprește vehiculul: Imediat după accident, oprește vehiculul și asigură-te […]

0
0
151

Protecția datelor personale: ce riscuri ai dacă nu respecți legea

În era digitală actuală, datele personale au devenit o monedă de schimb valoroasă, iar protecția acestora nu mai este doar o tendință, ci o necesitate stringentă. Pentru orice companie sau instituție din Republica Moldova, ignorarea responsabilităților legate de protecția datelor personale poate atrage nu doar sancțiuni severe, ci și prejudicii ireparabile reputației și încrederii clienților. […]

0
0
17

Cum să tragi la răspundere pentru calomnie în Moldova

În era digitală, calomnia a devenit o problemă tot mai frecventă, afectând reputația și viața personală a multor persoane. În Moldova, legislația prevede posibilitatea de a trage la răspundere persoanele care răspândesc informații false și defăimătoare. Ce este calomnia? Calomnia reprezintă răspândirea intenționată de informații false despre o persoană, menite să-i afecteze reputația, onoarea sau […]

0
1
287

Accesul străinilor la muncă în Moldova: reguli importante

Moldova, o țară cu o dinamică economică în creștere și o piață a muncii în continuă evoluție, devine o destinație atractivă pentru cetățenii străini care își doresc o nouă oportunitate profesională. Pe de altă parte, angajatorii locali caută adesea talente și specialiști pentru a-și completa echipele. În acest context, este esențial să înțelegem pe deplin […]

0
0
7

Contract individual de muncă: ce trebuie verificat înainte de semnare

Felicitări! Tocmai ai primit o ofertă de muncă, iar entuziasmul este la cote maxime. O nouă oportunitate, un nou început, poate chiar o carieră mult visată. Este un moment plin de speranță, dar exact în aceste momente, este esențial să îți păstrezi luciditatea și să acționezi cu atenție. De ce? Pentru că următorul pas – […]

0
0
26

Transport internațional: ce obligații au companiile

Navigarea prin labirintul reglementărilor internaționale de transport poate părea o provocare imensă pentru orice companie care activează în Republica Moldova. Într-o economie globalizată, unde mărfurile traversează granițe și continente, înțelegerea profundă a obligațiilor legale nu este doar o formalitate, ci o necesitate strategică pentru a asigura succesul operațiunilor și a evita costuri neprevăzute, amenzi sau […]

0
0
6
Către toate articolele