Cum se înregistrează investiția străină la Bancă Națională?

Potrivit Regulamentelor BNM și Legii privind reglementarea valutară, transferurile de capital străin peste un anumit prag, sub formă de aporturi la capital, împrumuturi, majorări de capital, pot necesita înregistrare la Banca Națională ori la băncile comerciale care intermediază tranzacția. Motivul e combaterea spălării banilor, monitorizarea stabilității financiare și a balanței de plăți. Dacă investitorul nu declară corect operațiunile, se pot aplica amenzi contravenționale, iar banca poate refuza procesarea. Însă obligația e relativ simplă: se prezintă contractul de investiție, documentele firmelor și sursa legală a fondurilor. În lipsa acestei formalități, investiția ar putea fi considerată neconformă, generând probleme la retragerea capitalului.