Avocati-md.com
Sunt expat, am un contract de muncă valid, dar băncile cer o mulțime de documente. E legea moldovenească strictă? Pot deschide cont dacă am doar pașaport și permis de ședere?
Legea bancară și regulile KYC (Know Your Customer) cer instituțiilor financiare să verifice identitatea și scopul contului, inclusiv proveniența banilor, pentru prevenirea spălării de bani. Pașaportul și permisul de ședere sunt documentele de bază. Banca poate solicita dovada adresei în Moldova, contractul de muncă ori alte informații despre sursa veniturilor. Nu există o interdicție ca străinul să nu poată deschide cont, însă procedura e mai strictă și pot fi cerute referințe suplimentare. După ce ești validat, poți obține acces la un cont curent, card de salariu etc. Timpul de procesare poate fi ceva mai mare ca în cazul unui cetățean moldovean, dar e perfect realizabil dacă îndeplinești toate cerințele de conformitate.