Dreptul unui străin de a deschide cont bancar - Avocati-md.com

Dreptul unui străin de a deschide cont bancar

Nu sunt răspunsuri

Întrebare

0
0
2

06.11.2024

Sunt expat, am un contract de muncă valid, dar băncile cer o mulțime de documente. E legea moldovenească strictă? Pot deschide cont dacă am doar pașaport și permis de ședere?

Răspuns 08.11.2024
Data răspunsului: 08.11.2024

Legea bancară și regulile KYC (Know Your Customer) cer instituțiilor financiare să verifice identitatea și scopul contului, inclusiv proveniența banilor, pentru prevenirea spălării de bani. Pașaportul și permisul de ședere sunt documentele de bază. Banca poate solicita dovada adresei în Moldova, contractul de muncă ori alte informații despre sursa veniturilor. Nu există o interdicție ca străinul să nu poată deschide cont, însă procedura e mai strictă și pot fi cerute referințe suplimentare. După ce ești validat, poți obține acces la un cont curent, card de salariu etc. Timpul de procesare poate fi ceva mai mare ca în cazul unui cetățean moldovean, dar e perfect realizabil dacă îndeplinești toate cerințele de conformitate.

Похожие вопросы

Ce e testul de limbă română pentru naturalizare?

Nu sunt răspunsuri
16.12.2024
La depunerea cererii de cetățenie, am văzut că am nevoie de un certificat care să ateste cunoașterea limbii române. Cum se organizează acest examen și ce nivel trebuie atins?
0
0
2

Cum obțin un permis auto moldovenesc ca străin?

Nu sunt răspunsuri
15.01.2025
Stau cu rezidență temporară în Moldova și vreau să-mi preschimb permisul auto străin în unul moldovenesc. Care e procedura, trebuie să dau examene suplimentare sau doar o verificare medicală?
0
0
1

Statutul de rezident digital: e recunoscut în Moldova?

Nu sunt răspunsuri
26.12.2024
Unele țări au introdus conceptul de „e-residency” (ex. Estonia), care oferă acces la servicii electronice. Are Republica Moldova un asemenea program care să permită străinilor să gestioneze afaceri online?
0
0
2
Afișați tot