Avocati-md.com 
Plăți contactless – cum sunt protejate?
- 22.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Cardul meu are funcție contactless. Dacă cineva îl fură, poate plăti sume mici fără PIN? Mai am protecție bancară?
Limitările investițiilor bancare ale persoanelor cu statut politic
Nu sunt răspunsuriSunt un PEP (persoană expusă politic), iar banca mi-a cerut informații suplimentare înainte de a deschide depozite. De ce?
Data răspunsului: 27.12.2024
Legea anti-spălare de bani impune băncilor obligația de a aplica măsuri sporite de cunoaștere a clientelei (EDD) asupra persoanelor expuse politic (PEP), adică cei cu funcții publice importante, familiile lor și asociații apropiați. Banca poate cere documente suplimentare privind sursa fondurilor, averea și veniturile. Nu e un refuz automat, ci o prevenire a riscului de spălare de bani sau corupție. Banca trebuie să aibă aprobare din partea managementului de nivel superior pentru relația cu PEP și să monitorizeze tranzacțiile. Dacă se constată discrepanțe mari între veniturile declarate și sumele depuse, banca poate refuza deschiderea contului sau raporta la autoritățile relevante.
Selectați orașul de mai jos pentru a ajunge la avocații pe această temă.:
- Bălţi
- Cahul
- Orhei
- Ialoveni
- Anenii Noi
- Ungheni
- Soroca
- Străşeni
- Călăraşi
- Comrat
- Edineţ
- Căuşeni
- Drochia
- Criuleni
- Sîngerei
- Briceni
- Hînceşti
- Ceadîr – Lunga
- Floreşti
- Cimişlia
- Făleşti
- Nisporeni
- Rezina
- Ştefan Vodă
- Cantemir
- Rîşcani
- Teleneşti
- Basarabeasca
- Donduşeni
- Glodeni
- Leova
- Taraclia
- Vulcăneşti
- Şoldăneşti
- Ocniţa
- Durleşti
- Cricova
- Dubăsari
- Râșcani
Похожие вопросы
Posibilitatea de predare voluntară a bunului ipotecat (datio in solutum)?
- 16.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Nu mai pot plăti ipoteca, pot preda locuința băncii și să mă eliberez de datorie complet?
Ce înseamnă reeșalonarea unui credit bancar?
- 19.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Banca mi-a propus să semnăm un act adițional la contract pentru reeșalonare. E același lucru cu restructurarea? Ce obligații noi apar?
Care e diferența între un card de debit și unul de credit?
- 16.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Banca îmi oferă un card de credit. În ce se deosebește de cardul de debit simplu și cum trebuie să-l tratez din punct de vedere legal și al costurilor?
Cum înființez un cont escrow la bancă?
- 30.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Trebuie să vând un imobil, iar partea dorește un cont escrow, ca plata să fie deblocată după îndeplinirea unor condiții. Ce e contul escrow și cum îl înființez?
Plăți online la comercianți externi – curs valutar și comisioane
- 17.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Dacă fac o plată online în euro la un site din străinătate, banca mea convertește lei-euro. Pot contesta cursul aplicat?
Ce e creditul de consum cu dobândă zero, e legal?
- 12.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Mulți comercianți oferă „rate fără dobândă” pe 6 luni. E real fără costuri, sau se ascunde ceva?
Cum deschid un cont bancar ca persoană fizică?
- 08.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Doresc să-mi pun economiile la o bancă din Republica Moldova, dar nu știu exact care sunt pașii și actele necesare pentru a deschide un cont de depozit sau unul curent. De asemenea, mă interesează ce condiții trebuie să respect, inclusiv ce taxe se percep și dacă este nevoie de un minim la deschidere.
Читать далее
Cum înființez un cont de capital pentru SRL-ul meu?
- 09.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Am nevoie să aportez capitalul social la o nouă societate cu răspundere limitată și aș vrea să știu dacă e necesar un cont de capital separat, ce documente se cer și cum are loc confirmarea depunerii banilor. De asemenea, cum raportăm aceste sume la organele de stat?