Limitările investițiilor bancare ale persoanelor cu statut politic

Legea anti-spălare de bani impune băncilor obligația de a aplica măsuri sporite de cunoaștere a clientelei (EDD) asupra persoanelor expuse politic (PEP), adică cei cu funcții publice importante, familiile lor și asociații apropiați. Banca poate cere documente suplimentare privind sursa fondurilor, averea și veniturile. Nu e un refuz automat, ci o prevenire a riscului de spălare de bani sau corupție. Banca trebuie să aibă aprobare din partea managementului de nivel superior pentru relația cu PEP și să monitorizeze tranzacțiile. Dacă se constată discrepanțe mari între veniturile declarate și sumele depuse, banca poate refuza deschiderea contului sau raporta la autoritățile relevante.