Avocati-md.com 
Sunt obligat să plătesc comision de administrare la contul curent inactiv?
- 28.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Am un cont curent pe care nu l-am folosit de mult și banca îmi percepe lunar un comision. E legal, chiar dacă nu mai am bani în cont?
Limitările investițiilor bancare ale persoanelor cu statut politic
Nu sunt răspunsuriSunt un PEP (persoană expusă politic), iar banca mi-a cerut informații suplimentare înainte de a deschide depozite. De ce?
Data răspunsului: 27.12.2024
Legea anti-spălare de bani impune băncilor obligația de a aplica măsuri sporite de cunoaștere a clientelei (EDD) asupra persoanelor expuse politic (PEP), adică cei cu funcții publice importante, familiile lor și asociații apropiați. Banca poate cere documente suplimentare privind sursa fondurilor, averea și veniturile. Nu e un refuz automat, ci o prevenire a riscului de spălare de bani sau corupție. Banca trebuie să aibă aprobare din partea managementului de nivel superior pentru relația cu PEP și să monitorizeze tranzacțiile. Dacă se constată discrepanțe mari între veniturile declarate și sumele depuse, banca poate refuza deschiderea contului sau raporta la autoritățile relevante.
Selectați orașul de mai jos pentru a ajunge la avocații pe această temă.:
- Bălţi
- Cahul
- Orhei
- Ialoveni
- Anenii Noi
- Ungheni
- Soroca
- Străşeni
- Călăraşi
- Comrat
- Edineţ
- Căuşeni
- Drochia
- Criuleni
- Sîngerei
- Briceni
- Hînceşti
- Ceadîr – Lunga
- Floreşti
- Cimişlia
- Făleşti
- Nisporeni
- Rezina
- Ştefan Vodă
- Cantemir
- Rîşcani
- Teleneşti
- Basarabeasca
- Donduşeni
- Glodeni
- Leova
- Taraclia
- Vulcăneşti
- Şoldăneşti
- Ocniţa
- Durleşti
- Cricova
- Dubăsari
- Râșcani
Похожие вопросы
Card preplătit versus card de debit clasic
- 08.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Am văzut că unele bănci oferă carduri preplătite, încărcate cu o sumă fixă. E altceva decât cardul de debit? Ce reguli bancare se aplică?
Sunt restricții la transferul valutar internațional al dividendelor?
- 13.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Dețin o companie și vreau să extrag dividendele în țara mea. Legislația valutară moldovenească îmi pune vreo limită pentru a trimite banii în contul extern?
Ce presupune un contract de leasing financiar?
Nu sunt răspunsuri
Vreau să-mi iau un echipament pentru firma mea prin leasing. Aș vrea să știu care sunt diferențele între leasing financiar și operațional, și ce se întâmplă dacă nu mai pot plăti ratele.
Când banca poate cere ipotecă suplimentară la un credit deja în derulare?
- 23.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Am semnat un contract ipotecar, iar după un an, banca solicită încă un bun ca garanție, motivând scăderea valorii proprietății. E permis?
Ce este creditul ipotecar și cum se reglementează?
- 14.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Vreau să-mi cumpăr o locuință în Republica Moldova printr-un credit ipotecar, dar nu știu care sunt cerințele legale, ce garanții ofer băncii și cum se face înscrierea ipotecii în favoarea creditorului. Mă interesează în special aspectele juridice de bază.
Cum retrag sume mari de la bancă fără probleme?
- 21.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Doar ce am vândut un imobil și s-a depus o sumă mare în contul meu. Dacă vreau să retrag numerar, poate banca să ceară detalii? E ceva limită legală?
Cum pot contesta un abuz în contractul de credit pentru consum?
- 31.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Organizația de creditare rapidă mi-a inclus o clauză care pare abuzivă (dobândă efectivă imensă). Pot să cer reducerea dobânzii?
Cum se procedează la executarea silită a unui credit ipotecar?
- 16.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Dacă debitorul nu își mai achită ratele la ipotecă, banca poate iniția executarea silită și vânzarea casei. Ce pași urmează, și are debitorul vreo cale să oprească licitația?