Avocati-md.com
Mi s-a blocat cardul fără avertisment. Banca a spus că a detectat tranzacții suspecte și vrea să verifice contul. Ce drepturi am și cum se desfășoară ancheta?
Conform legii anti-spălare de bani și a reglementărilor BNM, banca are dreptul să suspende temporar accesul la cont dacă există indicii de tranzacții suspecte. Te vor contacta să clarifice sursa fondurilor, motivul tranzacțiilor și eventual să prezinți documente justificative (facturi, contracte). Ai dreptul la explicații sumare, însă banca poate refuza să-ți divulge detalii despre investigația internă. De regulă, ești rugat să cooperezi pentru a ridica rapid blocajul. Dacă refuzi sau există nereguli grave, banca poate raporta autoritățile. Dacă e vorba doar de o alertă de securitate (posibil card furat), e necesar să confirmi că tranzacțiile aparțin ție. După clarificare, contul se deblochează. În caz de abuz, poți reclama la BNM sau în instanță.
Acest site utilizează cookie-uri pentru a personaliza conținutul și mesajele publicitare, pentru a colecta analize și în alte scopuri. Puteți citi Politica cookie. Dacă sunteți de acord cu utilizarea cookie-urilor, faceți clic pe "Accept".