Avocati-md.com
Doresc să-mi pun economiile la o bancă din Republica Moldova, dar nu știu exact care sunt pașii și actele necesare pentru a deschide un cont de depozit sau unul curent. De asemenea, mă interesează ce condiții trebuie să respect, inclusiv ce taxe se percep și dacă este nevoie de un minim la deschidere.
Ca persoană fizică, pentru a deschide un cont bancar, trebuie să vă prezentați la sucursala băncii cu actul de identitate (buletin, pașaport) în original. Banca vă va solicita completarea unui formular „cunoaște-ți clientul” (KYC), în conformitate cu legislația anti-spălare de bani și vă poate cere detalii privind sursa fondurilor, ocupația și alte date de contact. Unele bănci pot impune un depozit minim la deschidere, dar nu întotdeauna. La final, veți semna un contract de cont curent sau de depozit, care precizează comisioanele de administrare, dobânda (dacă e un cont de economii) și drepturile/obligațiile părților. Verificați cu atenție taxele lunare și condițiile de retragere, întrucât acestea pot varia între instituții bancare.