Avocati-md.com 
Plăți online la comercianți externi – curs valutar și comisioane
- 17.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Dacă fac o plată online în euro la un site din străinătate, banca mea convertește lei-euro. Pot contesta cursul aplicat?
Limitările investițiilor bancare ale persoanelor cu statut politic
Nu sunt răspunsuriSunt un PEP (persoană expusă politic), iar banca mi-a cerut informații suplimentare înainte de a deschide depozite. De ce?
Data răspunsului: 27.12.2024
Legea anti-spălare de bani impune băncilor obligația de a aplica măsuri sporite de cunoaștere a clientelei (EDD) asupra persoanelor expuse politic (PEP), adică cei cu funcții publice importante, familiile lor și asociații apropiați. Banca poate cere documente suplimentare privind sursa fondurilor, averea și veniturile. Nu e un refuz automat, ci o prevenire a riscului de spălare de bani sau corupție. Banca trebuie să aibă aprobare din partea managementului de nivel superior pentru relația cu PEP și să monitorizeze tranzacțiile. Dacă se constată discrepanțe mari între veniturile declarate și sumele depuse, banca poate refuza deschiderea contului sau raporta la autoritățile relevante.
Selectați orașul de mai jos pentru a ajunge la avocații pe această temă.:
- Bălţi
- Cahul
- Orhei
- Ialoveni
- Anenii Noi
- Ungheni
- Soroca
- Străşeni
- Călăraşi
- Comrat
- Edineţ
- Căuşeni
- Drochia
- Criuleni
- Sîngerei
- Briceni
- Hînceşti
- Ceadîr – Lunga
- Floreşti
- Cimişlia
- Făleşti
- Nisporeni
- Rezina
- Ştefan Vodă
- Cantemir
- Rîşcani
- Teleneşti
- Basarabeasca
- Donduşeni
- Glodeni
- Leova
- Taraclia
- Vulcăneşti
- Şoldăneşti
- Ocniţa
- Durleşti
- Cricova
- Dubăsari
- Râșcani
Похожие вопросы
Ce presupune un contract de leasing financiar?
- 13.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Vreau să-mi iau un echipament pentru firma mea prin leasing. Aș vrea să știu care sunt diferențele între leasing financiar și operațional, și ce se întâmplă dacă nu mai pot plăti ratele.
Cum pot recupera banii dintr-un cont bancar dacă titularul a decedat?
- 02.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Un membru al familiei mele a murit având conturi la o bancă. Am nevoie de acces la fonduri pentru a acoperi cheltuielile de succesiune. Ce procedură legală urmez și care e rolul notarului?
Sunt obligat să plătesc comision de administrare la contul curent inactiv?
- 28.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Am un cont curent pe care nu l-am folosit de mult și banca îmi percepe lunar un comision. E legal, chiar dacă nu mai am bani în cont?
Ce se întâmplă dacă am semnat un contract de credit în monedă străină și cursul a crescut?
- 22.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Am un credit în euro, dar îmi primesc salariul în lei. Acum euro s-a scumpit. Pot cere conversia creditului?
Cum înființez un cont escrow la bancă?
- 30.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Trebuie să vând un imobil, iar partea dorește un cont escrow, ca plata să fie deblocată după îndeplinirea unor condiții. Ce e contul escrow și cum îl înființez?
Ce sunt costurile de administrare mensuale la un credit de consum?
- 12.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Am un împrumut mic la o organizație microfinanciară. Pe lângă rata dobânzii, apare o taxă lunară de administrare. E legal să fie percepute ambele?
Cum deschid un cont bancar ca persoană fizică?
- 08.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Doresc să-mi pun economiile la o bancă din Republica Moldova, dar nu știu exact care sunt pașii și actele necesare pentru a deschide un cont de depozit sau unul curent. De asemenea, mă interesează ce condiții trebuie să respect, inclusiv ce taxe se percep și dacă este nevoie de un minim la deschidere.
Читать далее