Ce condiții trebuie să îndeplinească o bancă pentru a oferi servicii în Moldova?

Potrivit Legii instituțiilor financiare, o bancă trebuie să obțină licența de la Banca Națională a Moldovei (BNM), demonstrând că deține capital minim obligatoriu stabilit prin reglementări (anvergura minimă de capital), un plan de afaceri viabil, structura acționariatului transparentă și că acționarii semnificativi trec testul de onorabilitate și capacitate financiară. De asemenea, banca are obligația de a menține indicatorii de lichiditate, solvabilitate și expunere la risc în limitele fixate de BNM. Structura de conducere (Consiliu de Administrație, Directorat) trebuie să fie competentă și să îndeplinească cerințe de integritate. Doar după primirea licenței, banca poate colecta depozite și acorda credite, sub supravegherea periodică a BNM, care verifică respectarea regulilor prudențiale și prevenirea spălării banilor.