Avocati-md.com 
Cum solicit un card valutar și ce implică contul multi-valută?
- 07.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Am venituri în euro și aș dori un cont multi-valută la banca mea. E posibil să am un singur cont cu subconturi în lei, euro și dolari?
Ce faci dacă banca ți-a blocat cardul suspectând fraude?
Nu sunt răspunsuriMi s-a blocat cardul fără avertisment. Banca a spus că a detectat tranzacții suspecte și vrea să verifice contul. Ce drepturi am și cum se desfășoară ancheta?
Data răspunsului: 20.01.2025
Conform legii anti-spălare de bani și a reglementărilor BNM, banca are dreptul să suspende temporar accesul la cont dacă există indicii de tranzacții suspecte. Te vor contacta să clarifice sursa fondurilor, motivul tranzacțiilor și eventual să prezinți documente justificative (facturi, contracte). Ai dreptul la explicații sumare, însă banca poate refuza să-ți divulge detalii despre investigația internă. De regulă, ești rugat să cooperezi pentru a ridica rapid blocajul. Dacă refuzi sau există nereguli grave, banca poate raporta autoritățile. Dacă e vorba doar de o alertă de securitate (posibil card furat), e necesar să confirmi că tranzacțiile aparțin ție. După clarificare, contul se deblochează. În caz de abuz, poți reclama la BNM sau în instanță.
Selectați orașul de mai jos pentru a ajunge la avocații pe această temă.:
- Bălţi
- Cahul
- Orhei
- Ialoveni
- Anenii Noi
- Ungheni
- Soroca
- Străşeni
- Călăraşi
- Comrat
- Edineţ
- Căuşeni
- Drochia
- Criuleni
- Sîngerei
- Briceni
- Hînceşti
- Ceadîr – Lunga
- Floreşti
- Cimişlia
- Făleşti
- Nisporeni
- Rezina
- Ştefan Vodă
- Cantemir
- Rîşcani
- Teleneşti
- Basarabeasca
- Donduşeni
- Glodeni
- Leova
- Taraclia
- Vulcăneşti
- Şoldăneşti
- Ocniţa
- Durleşti
- Cricova
- Dubăsari
- Râșcani
Похожие вопросы
Reglementarea BNM asupra conversiei valutare
- 07.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Am primit plăți în dolari și vreau să-i schimb în lei la cursul bancar. Are Banca Națională vreo regulă ce îmi impune un anumit curs sau e liber?
Cum obțin un împrumut pentru IMM, garantat de stat?
- 16.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Am o întreprindere mică și medie (IMM) și doresc un credit bancar cu garanția statului. Aș vrea să știu care instituție oferă aceste garanții și care e procedura de aprobare, inclusiv costurile implicate.
Ce condiții trebuie să îndeplinească o bancă pentru a oferi servicii în Moldova?
- 08.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Am văzut că doar anumite bănci au licență de la Banca Națională a Moldovei. Ce spune legea despre cerințele de capital, guvernanță și prudențialitate pentru a opera ca bancă pe teritoriul Republicii Moldova?
Ce este creditul ipotecar și cum se reglementează?
- 14.12.2024
Nu sunt răspunsuri
Vreau să-mi cumpăr o locuință în Republica Moldova printr-un credit ipotecar, dar nu știu care sunt cerințele legale, ce garanții ofer băncii și cum se face înscrierea ipotecii în favoarea creditorului. Mă interesează în special aspectele juridice de bază.
Cum deschid un cont bancar ca persoană fizică?
- 08.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Doresc să-mi pun economiile la o bancă din Republica Moldova, dar nu știu exact care sunt pașii și actele necesare pentru a deschide un cont de depozit sau unul curent. De asemenea, mă interesează ce condiții trebuie să respect, inclusiv ce taxe se percep și dacă este nevoie de un minim la deschidere.
Читать далее
Cardul meu bancar a fost clonat: răspund eu sau banca pentru prejudicii?
- 27.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Am descoperit tranzacții neautorizate pe contul meu, suspectez că mi-a fost clonat cardul. Banca zice să aștept investigații. Pot obține rambursarea imediată?
Cum e reglementat overdraftul pe card?
- 11.01.2025
Nu sunt răspunsuri
Oficial mi s-a oferit un overdraft la cardul de salariu. Ce se întâmplă dacă nu reușesc să-l acopăr în timp, și e tot un tip de credit?
Diferența între un cont curent și un cont de depozit
- 12.11.2024
Nu sunt răspunsuri
Vreau să-mi țin economiile în bancă, dar nu știu dacă e mai avantajos un cont curent (card) sau un cont de depozit la termen. Din perspectivă juridică și de dobândă, ce trebuie să știu?