Avocati-md.com
Am un client în străinătate ce îmi datorează o sumă, pot să cedez acea creanță unei bănci moldovene, chiar dacă facturile sunt în valută?
Da, factoringul transfrontalier e posibil. Banca (factorul) evaluează riscul internațional și poate accepta creanțele denominate în valută, mai ales dacă ai un contract comercial clar. Trebuie să prezinți documentele despre livrare, confirmarea primirii mărfii de către clientul străin, eventual o asigurare a creanței la o companie de credit risk. Transferul valutei se supune normelor valutar-bancare, iar banca poate solicita informații despre conformitatea AML/CFT. Avantajul e că primești lei (sau valută) înainte de scadența facturii, plătind un comision și dobândă pentru perioada până la încasarea de la debitorul extern. Contractul de factoring trebuie să menționeze clar aspectele de drept internațional privat și jurisdicția de soluționare a eventualelor litigii.